Специалист перезвонит вам в течение 2 минут
Рабочее время: Пн-Пт c 10:00 до 19:00
Ваша заявка принята в обработку.
Мы используем файлы cookie, чтобы собирать статистику и улучшать работу сайта. Подробности — в политике конфиденциальности.
Начинающих инвесторов всегда интересует вопрос, сколько принесут вложения. Но на него нельзя дать однозначный ответ. Здесь всё зависит от инструмента, стратегии, вложенной суммы и ряда других факторов. Доход всегда будет разный. Но спрогнозировать его хотя бы примерно всё-таки можно — с учётом основных факторов, которые на него влияют. Далее разбираем, сколько зарабатывают инвесторы в России при использовании разных стратегий и инструментов.
Каждый инструмент инвестирования имеет свою специфику:
Это самый популярный и самый безопасный инструмент инвестирования, но при этом — наименее доходный. Даже при высокой ключевой ставке проценты по вкладам редко поднимаются выше 20%, а при низкой они совсем небольшие. Получить хорошую прибыль можно только на длинной дистанции при условии больших вложений.
Эти ценные бумаги по уровню дохода и риска сопоставимы с вкладами, но всё-таки могут принести более крупную прибыль. Если речь идёт о государственных облигациях, доходность составляет в среднем 14-20%. У корпоративных она иногда превышает 25%. При этом есть определённый риск финансовых потерь из-за снижения цены самих облигаций.
Доходность по этим инструментам зависит от состояния компании-эмитента и отрасли экономики, в которой та работает. Например, в августе-сентябре 2025 года доходность акций Газпрома составила всего 8,47%, Т-Технологий — 33,99%, а Аэрофлота и Новатэк — боле 25%. Акции и дивиденды почти всегда приносят больше вкладов и облигаций, но вкладывать в них рискованнее.
Доходность от сдачи квартир и домов зависит от срока, на который их предоставляют. Краткосрочная аренда может принести 25-30%, долгосрочная — немного меньше. При этом недвижимость почти никогда не теряет в цене, поэтому инвестиции в неё связаны с минимальным риском потери средств.
При сбалансированной стратегии инвестиций доходность от краудлендинга может составлять до 50% годовых. Прибыль от P2P-кредитования сильно отличается — она в диапазоне от 5% до 35%. Это больше, чем по многим инструментам, но всегда есть риск невозврата средств заёмщиками.
Доходность этих инструментов иногда доходит нескольких сотен процентов, но они сопряжены с высоким риском потери активов. Часто высоковолатильная криптовалюта обесценивается за несколько дней, а рискованный бизнес-стартап не «выстреливает».
Есть несколько примеров российских инвесторов, которые вложили деньги в те или иные проекты и благодаря этому получили колоссальную прибыль:
Конечно, это далеко не полный список. Можно назвать и другие имена: Ольга Иванова, Михаил Ковалёв, Дмитрий Соколов, Алексей Иванов.
Есть три основных типа стратегий инвестирования: консервативные, умеренные и агрессивные. Прибыль по ним различается.
Консервативные стратегии предполагают вложение денег в инвестиционные инструменты с минимальным риском: банковские вклады, облигации, драгоценные металлы, недвижимость. Доходность по ним минимальная: в среднем от 9% до 16% (при текущей ключевой ставке в 18%). При этом у инвестора почти нет риска потерять свои активы.
С 2021 года значительно выросла доля частных инвесторов в обороте акций
Умеренные стратегии предусматривают сочетание консервативных и более рискованных инструментов. Чаще всего при их реализации к вкладам и облигациям добавляют акции коммерческих компаний, которые составляют примерно 30-35% от портфеля. Это позволяет увеличить прибыль от вложения активов до 20-25%, иногда даже выше. При этом возрастает риск потери средств. Например, из-за падения курса акций.
Агрессивные стратегии могут дать доход до нескольких сотен процентов. Они предполагают вложение в венчурные фонды, криптовалюту, акции роста. При использовании таких стратегий всегда есть высокий риск потерять средства. Например, из-за резкого падения стоимости волатильной криптовалюты или из-за того, что компания – эмитент акций роста не сумела реализовать свой проект.
Доход инвестора зависит от нескольких факторов:
Есть несколько способов увеличить доходность инвестиций.
Диверсификация — это стратегия управления рисками, которая предполагает вложения в разные активы. Логика такая. Если инвестировать всё в высокодоходный инструмент, можно потерять средства, так как он связан с риском. Но если инвестировать во что-то более надёжное, не выйдет получить хорошую прибыль на короткой дистанции.
Поэтому лучше разделить вложения между разными инструментами: часть оставить на стабильных (вклады, облигации), а другую часть инвестировать в более прибыльные и рискованные (акции, криптовалюта).
Диверсификация портфеля обеспечивает доход и в то же время создаёт страховку — даже если какие-то активы обесценятся, вы получите прибыль за счёт других, или, по крайней мере, не понесёте убытков.
Реинвестирование — это вложение прибыли обратно в актив. Инвестор, получивший доход от инвестирования, не тратит его, а вновь инвестирует. Самый простой пример: вы сделали вклад в банке, но не снимаете %, а оставляете их на счёте, так что в итоге сумма постепенно увеличивается и проценты начисляют уже на больший остаток. В случае с другими инструментами это работает немного по-другому, но суть остаётся такой же. Подобный подход позволяет получить больше на длинной дистанции.
В Российской Федерации действует несколько налоговых льгот для частных инвесторов:
Это — лишь часть льгот для инвесторов. Если использовать все, можно сократить расходы — тем самым увеличить чистую прибыль от вложений.
Если пройти обучение инвестированию, можно получить знания о том, как максимально эффективно распоряжаться своими активами, во что и когда лучше вкладывать. Это позволит инвестировать средства более результативно и получать больше прибыли.
Инвестирование без специальных знаний связано с определёнными ошибками, которые снижают доходность инструментов. Конечно, можно вкладывать без обучения и выходить в плюс, но с ним появится возможность подняться на ступень выше и значительно улучшить свои результаты.
Прибыль от инвестиций может снизиться из-за ошибок. Вот три наиболее распространённые.
Вложения в один актив — это всегда плохо. У таких инвестиций нарушен баланс между рискованностью и доходностью, поскольку уклон почти всегда во что-то одно. Чтобы избежать ситуации, нужно распределять вложения между малодоходными и высокорисковыми инструментами, при необходимости заменяя их.
Перед тем как вложить средства, нужно оценить связанные с этим риски. Если они перевешивают потенциальную прибыль, лучше отказаться от инвестирования. Игнорирование этого правила — почти гарантированный путь к потере средств. Например, если вы вкладываете в волатильную криптовалюту, курс которой колеблется на 50-70% за 1-2 в сутки без весомых причин, вероятность потерять деньги очень велика, поэтому лучше выбрать более сбалансированный актив.
Налоги, комиссии брокеров, торговых площадок могут значительно снизить доход от инвестиций. Поэтому перед вложением средств нужно проанализировать эти расходы, сопоставить с потенциальной прибылью и выяснить, насколько целесообразно вкладывать средства на таких условиях. Если оказалось, что в этом нет смысла из-за больших трат на налоги и комиссии, лучше поискать другие способы инвестирования, где нет такой проблемы.
Инвесторы России зарабатывают по-разному. Прибыль зависит от ряда факторов, среди которых инвестиционная стратегия, тип инструмента, наличие необходимых знаний и навыков, сумма активов. При осторожном консервативном подходе годовая прибыль не превысит 17-18%.
Чтобы увеличить доход, нужно диверсифицировать активы, реинвестировать, пользоваться налоговыми льготами, постоянно учиться новому и избегать типичных ошибок начинающих.
Источники:
