Как начать инвестировать в акции: пошаговое руководство для начинающих

Инвестиции в акции — это популярный способ увеличения капитала. Они позволяют получать доход, участвовать в управлении компаниями.

Акции: что это такое и зачем они нужны

Акции — долевые ценные бумаги, отражающие долю в уставном капитале компании. Они необходимы для привлечения средств на развитие бизнеса, а также предоставляют право на участие в прибыли.

Как функционируют акции на финансовых рынках

Каждое акционерное общество (АО) делит свой уставной капитал на определенное число акций.

Номинальная стоимость = уставный капитал / общее количество акций

Рыночная цена изменяется в зависимости от финансовых показателей компании, условий рынка.

Права акционеров

Пропорциональны количеству акций:

• запрос списка всех акционеров (от 1%);
• внесение кандидатов в совет директоров (от 2%);
• требование аудита (от 10%);
• блокировка решений о реорганизации (от 25% + 1 акция);
• контроль над ключевыми решениями (от 50% + 1 акция);
• полный контроль решений (от 75% + 1 акция).

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/.

Дивиденды: что это и как они работают

Дивиденды означают часть прибыли АО, распределяемую между владельцами акций. Они вознаграждение акционеров за вложенные средства, а также служат важным источником дохода.

Размер дивидендов

Размер дивидендов устанавливается общим собранием акционеров на основе рекомендаций совета директоров. Выплаты могут происходить:

• раз в год;
• раз в полгода;
• раз в квартал.

Источники выплат

Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли за отчетный период или нераспределенной прибыли прошлых лет. Для расчета могут использоваться различные финансовые показатели, включая:

• чистую прибыль;
• EBITDA;
• свободный денежный поток.

Дивидендная политика

Параметры выплаты, расчет дивидендов фиксируются в дивидендной политике компании. Этот документ определяет порядок, частоту, условия выплат, что помогает инвесторам оценить стабильность, привлекательность ценных бумаг. Правильно сформулированная дивидендная политика может служить стимулом для тех, кто планирует вложить деньги в инвестиции.

Реестр акционеров

Чтобы получить дивиденды, необходимо быть включенным в реестр акционеров на дату, установленную советом директоров, утвержденную собранием. Это обеспечивает прозрачность процесса, защиту прав акционеров.

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/.

Разновидности акций: классификация и особенности

Они делятся на несколько категорий.

1. По привилегиям акционеров:

• обыкновенные: дают право голоса на собраниях акционеров, что обеспечивает участие в управлении компанией. Владельцы могут получать дивиденды, однако их размер не постоянный, зависит от решений совета директоров;
• привилегированные (префы): обеспечивают фиксированные дивиденды, но не дают права голоса. В случае ликвидации компании владельцы привилегированных имеют приоритет перед держателями обыкновенных.

Виды привилегированных:

• кумулятивные: дивиденды накапливаются в случае их невыплаты, что позволяет получить пропущенные выплаты в будущем;
• конвертируемые: дают возможность обменивать их на обыкновенные в определенных ситуациях.

2. По участию в управлении:

• голосующие: предоставляют право голоса на общих собраниях;
• неголосующие: не дают такой возможности, однако владельцы все равно могут получать дивиденды, информацию о компании.

3. По стадии выпуска:

• размещенные: находятся в обращении на рынке, доступны для покупки;
• объявленные: планируются к выходу, но еще не расположены.

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/.

Депозитарные расписки и их значение

Депозитарные расписки (ДР) — ценные бумаги, удостоверяющие право собственности на акции или облигации, торгуемые на иностранной бирже. Они позволяют инвесторам из одной страны вкладывать деньги в акции на рынках других, проводя сделки на знакомой площадке.

Основные характеристики депозитарных расписок:

• сертификат владения: ДР подтверждает право на базовые ценные бумаги, предоставляет владельцу те же права, что и акционерам, включая право на получение дивидендов;
• типы ДР: существуют американские депозитарные расписки (АДР), а также глобальные депозитарные расписки (ГДР).

Источник: https://journal.tinkoff.ru/ask/dep-receipts/.

Варранты: что это такое и как их использовать

Варрант — финансовый инструмент, который дает инвестору право на покупку акций компании по заранее установленной цене в течение установленного периода. Этот механизм позволяет участникам рынка получать доступ к ценным бумагам без значительных первоначальных вложений.

Основные характеристики варрантов

1. Выпускаются самой компанией, в отличие от опционов, которые могут предложить различные стороны.
2. Могут иметь длительный срок действия, иногда достигающий нескольких лет или даже бессрочные.
3. Не торгуются на бирже, что создает особые условия для их применения.

Использование варрантов

Предприятия применяют варранты, чтобы привлекать капитал на более выгодных условиях. Это позволяет не увеличивать количество до исполнения варранта, что снижает текущие обязательства по дивидендам.

Для инвестора варранты дают возможность «заморозить» инвестицию на меньшую сумму. Например, вместо покупки ценной бумаги за 60 000 р. можно приобрести варрант за 10 000 р., который дает право на покупку этой бумаги по цене 50 000 р. в течение трех лет. Если цена вырастет до 80 000 р., доход будет одинаковым, но с меньшими первоначальными вложениями.

Источник: https://www.tbank.ru/invest/help/educate/how-it-works/ways-to-invest/stocks/.

Способы получения прибыли

Основные методы получения дохода включают активную торговлю (трейдинг), долгосрочные инвестиции.

1. Торговля (трейдинг)

Краткосрочные операции, направленные на извлечение выгоды из колебаний цен. Инвесторы могут применять различные стратегии, включая:

• длинные позиции (Long): инвесторы покупают акции с ожиданием их роста, продает по более высокой цене;
• короткие позиции (Short): продажа бумаг, взятых в долг, с целью последующего выкупа по более низкой цене.

2. Долгосрочные инвестиции

Долгосрочные инвестиции предполагают удержание акций в течение продолжительного времени. Инвесторы получают доход от:

• роста цены;
• дивидендов.

3. Сложные стратегии:

• дивидендный гэп: использование разницы в ценах до и после выплаты дивидендов для получения прибыли;
• скальпинг: быстрая покупка и продажа акций для извлечения небольших, но частых доходов;
• арбитраж: приобретение выгоды из ценовых различий на разных рынках.

Научиться эффективно использовать варранты, ценные бумаги — это значит сделать важный шаг к привлечению капитала. Учитывая достоинства этих инструментов, можно получить значительный финансовый рост, способ стабильного развития своего портфеля.

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/.

Как грамотно выбрать акции для инвестиций

Чтобы повысить вероятность получения прибыли, следуйте структурированному подходу.

Основные подходы

1. Определите инвестиционные цели.

Перед началом инвестирования важно четко сформулировать финансовые цели. Это может быть:

• долгосрочный рост капитала;
• получение регулярного дохода от дивидендов;
• сохранение капитала в условиях инфляции.

2. Изучите рынок, компании.

Обратите внимание на следующие факторы:

• размер компании;
• ликвидность ценных бумаг;
• рентабельность;
• темпы роста;
• качество управления (ESG-критерии).

3. Диверсификация портфеля.

Диверсификация снижает риски:

• соберите портфель из различных секторов: технологии, финансы, потребительские товары;
• включите голубые фишки (компании с высокой ликвидностью, стабильным повышением) или более рискованные активы: это обеспечит баланс между стабильностью, а также потенциалом роста.

4. Разработайте стратегию покупки.

Не принимайте решения на основе одного фактора (например, падения цены или выхода нового продукта). Используйте комплексный подход:

• оценка по нескольким критериям;
• тестирование стратегии: прежде чем инвестировать реальные деньги, протестируйте свой подход на исторических данных.

Источник: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Russian_Stocks/feb1a1f3-d4de-443c-a731-549ec5a8e9b4/.

Дурацкая четверка

Метод «Дурацкая четверка» — это простая, понятная стратегия выбора акций, позволяющая инвесторам, особенно новичкам, быстро формировать свой портфель из привлеченных ценных бумаг. Этот подход основан на анализе компаний из индекса Доу Джонса.

Стратегия включает в себя следующие шаги:

1. Выбор ценных бумаг: изучите список компаний, входящих в индекс Доу-Джонса, определите 10 с наибольшими дивидендами. Эта информация доступна, актуальна.
2. Фильтрация по цене: из выбранных 10 компаний определите 5 с наименьшей стоимостью акций.
3. Распределение инвестиций: инвестируйте, начиная со второй по пятую:

• 40% капитала направьте на компанию с низкой ценой акций;
• остальные 60% распределите равномерно по 20% на три оставшиеся.

Преимущества метода:

• простота;
• прозрачность;
• высокий потенциал доходности.

Ограничения:

• не является универсальным решением;
• риск потерь;
• недостаток глубокой диверсификации, что может увеличить возможные неудачи.

Источник: https://habr.com/ru/companies/ruvds/articles/508660/.

Инвестиции под конкретные идеи

Эта стратегия направлена на использование уникальных знаний, инсайдерской информации о компаниях или отраслях. Методика больше подходит опытным инвесторам, обладающим глубоким пониманием рынка, способным предвидеть значимые события, влияющие на стоимость ценных бумаг.

Основная идея заключается в том, чтобы приобретать ценные бумаги компаний, ожидая позитивные изменения, такие как:

• выход ключевых финансовых отчетов;
• запуск новых продуктов или услуг;
• успешное решение проблем, влияющих на деятельность.

Эта стратегия требует анализа, умения выявлять возможности до того, как они станут очевидными для широкой публики.

Источник: https://habr.com/ru/companies/ruvds/articles/508660/.

Секреты поиска недооцененных акций: на что обратить внимание

Поиск недооцененных активов — ключевая стратегия для инвесторов, стремящихся извлечь выгоду из рыночных колебаний.

Одним из распространенных методов оценки является коэффициент Грэма. Он позволяет определить, насколько акции недооценены по сравнению с их ликвидационной стоимостью.

Формула расчета коэффициента Грэма:

К_Грэма = (активы компании — долги компании) / количество акций компании

Учитывайте следующие параметры:

Источник: https://habr.com/ru/companies/ruvds/articles/508660/.

Первые шаги в анализе: с чего начать, как не ошибиться

Важно понимать два ключевых подхода: фундаментальный и технический анализы.

Фундаментальный анализ

Сосредоточен на оценке финансового состояния компании, ее способности генерировать прибыль. Включает несколько ключевых аспектов:

• изучение бухгалтерской отчетности: анализ прибыли, убытков, активов, обязательств;
• оценка макроэкономических факторов: влияние экономической ситуации в стране и мире на компанию;
• отраслевой анализ: как организация соотносится с конкурентами, общими трендами в отрасли.

Пример таблицы для анализа:

Источник: https://habr.com/ru/companies/ruvds/articles/508660/.

Технический анализ

Позволяет выявлять тренды, паттерны, которые могут повторяться в будущем. Основные элементы:

• графики цен: изучение исторических изменений;
• показатели: использование различных индикаторов (например, скользящих средних) для определения сигналов покупки или продажи.

Пример графика:

Рис. 1. Технический анализ акции Ozon от 23.10.2024.

Источник: https://smart-lab.ru/mobile/topic/1074296/.

Как начать обзор

1. Определите список компаний на основе ваших интересов, знаний о рынке.
2. Соберите необходимые финансовые отчеты.
3. Используйте как фундаментальный, технический анализы для всесторонней оценки компаний.
4. Ознакомьтесь с функционалом специализированных ресурсов, таких как ФИНАМ, BCS EXPRESS, TradingView, Investing или Smart-lab, которые предоставляют инструменты для обработки информации.

Источник: https://allfinancelinks.com/shares.

Учет приобретенных акций в вашем портфеле

Сегодня ценные бумаги хранятся в бездокументарной, электронной форме, что значительно упрощает процесс учета, управления активами. Основные организации, отвечающие за учет акций, операций с ними — регистраторы и депозитарии.

Как происходит учет купленных акций

1. Регистраторы: заключают договор с компанией-эмитентом, ведут реестр акций. Они создают лицевые счета для учета прав на ценные бумаги, обновляют информацию о владельцах, обеспечивают доступ к данным о проведенных операциях.
2. Депозитарии: отслеживают переход прав на ценные бумаги, открывают специальные счета для учета операций. Предоставляют инвесторам информацию о ценных бумагах, могут предлагать брокерские услуги.

Примечания:

• лицевые счета: открываются для учета прав на акции;
• специальные счета депозитария позволяют отслеживать каждую операцию с ценными бумагами, включая даты, основания сделок.

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/.

Налоговые обязательства: что нужно знать

Владельцы акций обязаны учитывать налоговые обязательства, возникающие при получении доходов от дивидендов, продаже ценных бумаг.

Налоговые ставки для акционеров

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) имеет следующие ставки в зависимости от дохода:

Налоговым резидентом России считается физическое лицо, проживающее на территории страны не менее 183 дней в течение 12 месяцев. Иностранные граждане также могут получить статус резидента при выполнении этого условия.

Расчет налогооблагаемой базы

При расчете налогооблагаемой базы учитываются все сделки, совершенные на бирже за календарный год, включая прибыльные и убыточные операции.

Формула расчета налогооблагаемой базы:

Общий доход = средства от продажи ценных бумаг — расходы на их приобретение

Удержание налога

Чаще всего налог с дохода от ценных бумаг автоматически рассчитывается и удерживается налоговым агентом — брокером. Однако для тех, кто работает с иностранными брокерами или желает получить налоговые вычеты, может потребоваться самостоятельное обращение в ФНС.

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/.

Преимущества акций: почему это выгоднее депозитов в банках

Инвестиции в акции имеют ряд значительных преимуществ по сравнению с традиционными банковскими вкладами:

1. Высокая доходность.
2. Гибкость стратегий.
3. Участие в управлении компанией.
4. Защита от инфляции.
5. Дивиденды.

Инвесторы могут рассчитывать на более привлекательные доходы, чем при вкладах в банки, а также на участие в принятии решений компании. Дивиденды становятся дополнительным источником дохода, что делает акции более выгодными для тех, кто хочет зарабатывать на своих вложениях.

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/.

Риски, которые несут акционеры

Инвестирование связано с определенными рисками, которые необходимо учитывать для минимизации потенциальных убытков:

Источник: https://www.tbank.ru/invest/help/educate/how-it-works/ways-to-invest/stocks/.

ТОП-10 акций на российском рынке

Наиболее активные акции на российском рынке по данным TradingView:

Источник: https://ru.tradingview.com/markets/stocks-russia/market-movers-active/.

ТОП-10 международных акций

Пользуются спросом для долгосрочных инвестиций в 2024 году:

Источник: https://ru.tradingview.com.

При составлении этого списка были учтены следующие характеристики:

1. Конкурентные преимущества.
2. История роста цен на акции.
3. Сильные темпы роста.

Инвесторы могут рассмотреть возможность вложений в ПИФы для диверсификации рисков, управления своим портфелем. Для тех же, кто хочет учиться зарабатывать на фондовом рынке, а также понять, куда направлять свои средства в условиях нестабильности курса юаня и других экономических факторов, — эти акции могут стать надежным выбором для долгосрочных инвестиций.

Основы биржевой торговли: биржа и брокеры

Биржа — это организованный рынок, где осуществляется торговля финансовыми инструментами. Она обеспечивает условия для проведения сделок, гарантирует их законность, прозрачность. В каждой стране, как правило, функционирует несколько организаций, а крупнейшая из них в России — Московская биржа.

Брокер — лицензированная компания, выступающая посредником между инвестором и биржей. Он предоставляет доступ к торговой платформе, где инвесторы могут осуществлять покупки и продажи активов. Брокеры взимают комиссию за свои услуги.

Биржевые активы: что можно приобрести для инвестиций

Основные категории активов, доступных для покупки на бирже:

Источник: https://journal.tinkoff.ru/pro/invest/1-kupi-kozu/.

Где искать акции для инвестирования

Существуют различные способы.

Биржевые площадки: как они работают

Биржевая торговля ценными бумагами осуществляется на организованных финансовых рынках, где происходит взаимодействие покупателей и продавцов:

• компании проходят процедуру листинга, чтобы их акции были допущены к торгам;
• биржи контролируют процесс торгов, обеспечивают прозрачность сделок;
• для торговли на бирже необходимо открыть брокерский счет.

Крупнейшие организации в России:

• Московская биржа;
• Фондовая биржа Санкт-Петербурга;
• Санкт-Петербургская валютная биржа.

Внебиржевые площадки: насколько это безопасно

Внебиржевой рынок включает два типа торговых площадок:

1. Неорганизованный рынок: свободный рынок, где покупатели и продавцы самостоятельно находят один другого.

Риски: высокая степень неопределенности, возможность манипуляций с ценами.

2. Организованный рынок: площадки с менее строгими требованиями к листингу, но все же регулируемые.

Преимущества внебиржевых площадок:

• широкий выбор акций;
• потенциал роста для малых компаний;
• возможность реализации нестандартных инвестиционных идей.

Недостатки:

• низкая ликвидность;
• возможные проблемы с правами миноритарных акционеров.

Прямые покупки акций у эмитента

Некоторые компании предлагают возможность приобрести ценные бумаги напрямую у себя. Это может быть актуально в следующих случаях:

• ограниченная эмиссия: когда акции предназначены для определенного круга инвесторов;
• отказ от листинга: компании могут не желать тратить ресурсы на процедуру листинга.

Преимущества прямых покупок:

• упрощенный процесс приобретения;
• возможность участия в ограниченных предложениях.

Недостатки:

• ограниченный доступ к информации о компании;
• меньшая ликвидность по сравнению с биржевыми ценными бумагами.

Источник: https://fkdominvest.ru/investicii/fondovyj-rynok-chto-takoe-i-kak-investirovat-2.

Рынок ценных бумаг и его реакция на экономические изменения

Рынок ценных бумаг является динамичной системой, чувствительной к различным экономическим факторам. Изменения в макроэкономической среде, такие как колебания ВВП, уровень безработицы, инфляция, оказывают значительное влияние на стоимость активов. Инвесторы должны учитывать эти аспекты для принятия обоснованных решений.

Как влияют экономические изменения

Экономические изменения могут влиять на стоимость по-разному, в зависимости от типа компании, сектора, к которому она относится. Рассмотрим основные категории:

Влияние сектора

Каждый сектор экономики реагирует на изменения по-разному. Например:

• фармацевтика: быстрорастущий сектор с высоким потенциалом, особенно в условиях повышенного спроса на медицинские услуги, препараты;
• финансовый сектор: чувствителен к изменениям процентных ставок, экономической стабильности. Ценные бумаги банков могут расти при улучшении экономической ситуации;
• высокие технологии: часто показывают стабильный рост, но также подвержены рискам из-за быстроменяющихся тенденций, потребительского спроса;
• промышленность: зависит от общего состояния экономики, спроса на производственные товары.

Сектора с высокой степенью роста обычно имеют лучшие показатели в период экономического подъема. Однако в условиях рецессии их ценные бумаги могут значительно терять в цене. Инвесторы, вкладывающиеся в проекты с высоким потенциалом, должны внимательно следить за изменениями в этих секторах, чтобы правильно оценивать риски, а также возможности роста.

Источник: https://www.klerk.ru/buh/articles/509880/.

Заключение

Инвестиции в ценные бумаги требуют знаний, анализа, но при правильном подходе могут стать основным источником дохода. Для начинающих инвесторов важно понимать, как вложиться в акции, начать инвестировать с нуля.

Разнообразие инструментов, стратегий позволяет каждому найти свой путь к финансовой независимости. С правильным подходом можно заработать на рынке ценных бумаг, минимизируя риски.

Поддержка профессионалов «ПЕРВОЙ ГИЛЬДИИ РОСТОВЩИКОВ» может значительно упростить этот процесс, помочь вам уверенно двигаться вперед.

Источники:

• https://www.banki.ru/news/daytheme/;
• https://journal.tinkoff.ru/ask/dep-receipts/;
• https://www.tbank.ru/invest/help/educate/how-it-works/ways-to-invest/stocks/;
• https://smart-lab.ru/mobile/topic/1074296/;
• https://habr.com/ru/companies/ruvds/articles/508660/;
• https://www.banki.ru/news/daytheme/;
• https://ru.tradingview.com/markets/stocks-russia/market-movers-active/;
• https://ru.tradingview.com;
• https://journal.tinkoff.ru/pro/invest/1-kupi-kozu/;
• https://fkdominvest.ru/investicii/fondovyj-rynok-chto-takoe-i-kak-investirovat-2;
• https://www.klerk.ru/buh/articles/509880/.