Специалист перезвонит вам в течение 2 минут
Рабочее время: Пн-Пт c 10:00 до 19:00
Ваша заявка принята в обработку.
Мы используем файлы cookie, чтобы собирать статистику и улучшать работу сайта. Подробности — в политике конфиденциальности.
Краткосрочными называют инвестиции, которые позволяют получить доход за непродолжительный период времени. В России ими считают вложения на срок до года, в США и ряде других стран — до 2-3 лет. Такой подход используют, если есть вероятность, что деньги могут понадобиться и возникнет необходимость избавляться от активов, ранее купленных инвестором.
Краткосрочные инвестиции часто подразумевают использование рискованных инструментов, так как консервативные не приносят прибыль на короткой дистанции. Но при правильной стратегии риски можно минимизировать.
Инструменты для краткосрочных инвестиций различаются сроком вложения, доходностью, уровнем риска. Вот эти параметры для наиболее популярных.
Вид
Срок
Доходность
Уровень риска
Акции
До года
До 25-30%
Средний
Криптовалюта
От нескольких дней до нескольких месяцев
До 100-150%
Высокий
Недвижимость
1-2 года
15-20% (при перепродаже)
Низкий
Краткосрочный вклад
До 15-16%
В 2025 году для краткосрочных инвестиций подходят следующие инструменты:
Это наиболее консервативный инструмент для вложений на недолгий срок, который в то же время позволяет хорошо заработать. Выбирать лучше ценные бумаги надёжных эмитентов, которые на момент покупки растут или сохраняют тенденцию к росту, но не достигли пиковой стоимости. Акции нужно продавать, если разница в покупной и текущей цене даёт желаемую прибыль.
Заработок на крипте основан на разнице в курсе. Из-за высокой волатильности цена на цифровые активы постоянно меняется, задача инвестора — купить их дешевле и продать дороже. Но вложения в криптовалюту рискованны: она может резко «упасть» — это приведёт к серьёзным финансовым потерям, особенно если вложены крупные суммы.
Зарабатывать на короткой дистанции с помощью вложений в недвижимость можно путём перепродажи активов или аренды. У обоих способов свои нюансы: объект нужно привести в хорошее состояние, при продаже в случае владения имуществом менее 5 лет после покупки с выручки придётся заплатить подоходный налог. Есть риски, главный из которых — отсутствие спроса на недвижимость по желаемой цене.
Это инвестиционные инструменты, которые можно быстро продать по рыночной цене и вывести деньги. Строго говоря, ценные бумаги, крипта — тоже высоколиквидные активы. Также это средства на краткосрочных депозитах или накопительных счетах в банках, условия которых позволяют в любой момент снять деньги.
Перед вложениями нужно проанализировать состояние экономики, доходность инвестиционного инструмента, потенциальные риски. Перед инвестициями в ценные бумаги также надо изучить:
Если же вы, например, планируете вложить деньги в криптовалюту, изучите наиболее перспективные монеты, потенциал их роста, события в экономике и политике, которые могут повлиять на курс.
Есть много стратегий краткосрочных инвестиций. Большая часть из них рассчитана на трейдинг. Разберём 3 лучших подхода, которые при правильном использовании позволят получить прибыль за непродолжительное время.
Это стратегия в трейдинге, которая предусматривает совершение большого количества сделок за малый промежуток времени. Прибыль по каждой небольшая, но за счёт числа зарабатывать получается много. Ведь иногда скальперы заключают больше сотни сделок за сутки.
Его можно применять в традиционном трейдинге и в торговле криптовалютой. Анализ изменения цены актива на длинной дистанции не требуется, но нужно понимать, как поведет себя курс в течение 1-2 дней или внутри интересующего промежутка времени — то есть когда будут «пики», а когда «провалы», какова будет форма графика между ними. Основной доход скальпинг приносит на «свечах» вверх, а не на серьезных колебаниях курса.
Для стратегии нужен крупный капитал. Каждая сделка даёт небольшую прибыль в процентном отношении. Чтобы увеличить её в денежном выражении, нужны большие вложения.
Скальпинг требует быстрой реакции на изменения рынка, умения читать график торгового терминала. Трейдер должен понимать, когда открыть и закрыть сделку. Без этого стратегия принесёт убытки — опоздание всего на несколько секунд уже может увести в минус.
Свинг-трейдинг — стратегия торговли, которая подразумевает заработок на колебаниях курса актива на дистанции примерно 1-3 дня. Выглядит это так: трейдер покупает высоковолатильные ценные бумаги или крипту, которые вырастут в ближайшее время, а после роста сразу же продаёт их, фиксирует прибыль.
Свинг-трейдинг не так требователен к трейдеру, как скальпинг, но нужно как минимум знать рынок. Без этого не получится понять, какой актив вырастет, а какой нет. Если прогноз роста не оправдается, это приведёт к финансовым потерям.
Арбитраж — это стратегия заработка на разнице в цене на один и тот же актив на разных площадках. Чаще всего используется на криптовалютных биржах, каждая из которых устанавливает свой курс на монету. Отличия в цене могут быть небольшими, но при сделках на крупные суммы могут принести хорошую прибыль.
При арбитраже учитывайте курс и затраты — прежде всего биржевые комиссии. Если они слишком высоки, смысл перепродажи активов пропадёт, так как сделка с учётом уплаты всех сборов не принесёт желаемой прибыли.
Краткосрочные инвестиции связаны с риском финансовых потерь, особенно трейдинг. Его можно минимизировать, если использовать стоп-лосс, диверсифицировать активы и не давать волю эмоциям.
Стоп-лосс — разновидность биржевого ордера, по которому актив продаётся при достижении невыгодной цены. Это позволяет избежать финансовой потери от дальнейшего падения курса. Используется на традиционных и криптовалютных биржах.
Нельзя вкладывать все средства в один актив. Если курс резко упадёт, это приведёт к серьёзным убыткам. Чтобы такого не произошло, нужно использовать разные инвестиционные инструменты, разделив капитал между ними.
Контролируйте свои эмоции: не пытайтесь вывести деньги из активов при незначительном колебании курса, закупить их при подорожании, быстро компенсировать убытки. Всё это приводит к большим финансовым потерям. В инвестировании нужны трезвый рассудок и самоконтроль.
В большинстве случаев краткосрочные инвестиции требуют большого капитала. На небольшой дистанции вложения не дают существенного прироста в процентном выражении, но это можно компенсировать увеличением суммы. Доход 3% от 100 000 ₽ — одно, от 1 млн ₽ — совсем другое. Получить средства для инвестирования можно разными способами.
Это самый разумный вариант. Тут инвестор вкладывает свободные средства, которые сумел накопить. Не инвестируйте всё — если понесёте убытки, то окажетесь в сложной ситуации. Если рассчитываете на высокий уровень дохода и считаете опасность потерь минимальной, можно рискнуть.
Мы не рекомендуем брать кредиты для инвестирования, если вы не совсем понимаете, что делаете, не можете корректно оценить все риски. Но если уверены в себе, понимаете последствия финансовых потерь, кредитование — хороший способ изыскать нужную сумму на вложения.
Это сервисы, которые помогают собирать деньги на те или иные проекты. По сути, разновидность коллективного кредитования: несколько пользователей предоставляют средства одному предпринимателю.
Для инвестиционных целей на крауд-платформах тоже можно собирать, но надо предложить действительно выгодные, перспективные условия — иначе будет мало желающих финансировать ваш проект из-за низкой потенциальной прибыли и риска провала. Из-за этой особенности способ подойдёт опытным инвесторам.
Прибыль от краткосрочных инвестиций считается доходом гражданина, поэтому облагается НДФЛ. С 2025 года для этого налога действует прогрессивная ставка.
Доход налогоплательщика (за год)
Ставка НДФЛ
До 2,4 млн ₽
13%
2,4-5 млн ₽
15%
5-20 млн ₽
18%
20-50 млн ₽
20%
От 50 млн ₽
22%
Налогом по повышенной ставке облагаются только доходы, полученные сверх лимита. Например, если инвестор заработал 4 млн ₽, то с 2,4 млн он заплатит 13%, а 15% — только с разницы между 2,4 млн и 4 млн, то есть с 1,6 млн.
Если вкладывать в ценные бумаги, то налоговой базой будет считаться разница между доходами от их продажи и расходами на их покупку. Прибыль и убытки нужно отслеживать в личном балансе — луче всего где-то их фиксировать: записывать или вести файл excel.
Чтобы оплатить НДФЛ с прибыли от инвестиций, нужно направить в налоговые органы декларацию по форме 3-НДФЛ до 30 апреля года, следующего за отчётным. Налог по документу требуется заплатить до 15 июля. Это можно сделать несколькими способами: наличными через банк, путём перевода денег на счёт ФНС из банковского аккаунта, через личный кабинет налогоплательщика на сайте ведомства.
Вот несколько подходов к краткосрочным инвестициям, которые не работают или даже приносят убытки:
Избегайте этих ошибок — инвестиции станут доходнее и безопаснее.
В 2025-2026 года Банк России планирует понизить ключевую ставку. К 2028 её хотят довести до 7,5-8,5%. Это значит, что краткосрочные вклады и накопительные счета станут невыгодными. При ключевой ставке 8,5% они будут приносить примерно 5-6% годовых. Но такой сценарий реализуется только в случае, если не наступит неблагоприятной ситуации в экономике. Тогда регулятор не будет понижать ключевую ставку столь значительно, чтобы избежать скачка инфляции.
Уменьшение ключевой ставки приведёт к понижению цены и повышению волатильности рубля — это сделает перспективными вложения в иностранную валюту. Ключевую ставку начали снижать, поэтому в ближайшие годы краткосрочные вклады и накопительные счета станут менее выгодными.
Уменьшение ключевой ставки приведёт к понижению цены и повышению волатильности рубля — это сделает перспективными вложения в иностранную валюту.
Ключевую ставку начали снижать, поэтому в ближайшие годы краткосрочные вклады и накопительные счета станут менее выгодными.
Для экономики в целом на ближайшие годы прогнозируют охлаждение. Если с 2022 по 2024 годы она росла, теперь развитие замедлится. Это означает, что вложения в акции российских компаний будет менее выгодным — многие начнут дешеветь.
Независимо от ситуации в экономике сохраняют актуальность вложения в криптовалюту — её курс не зависит от ситуации в России. Но с монетами надо быть осторожным: из-за высокой волатильности инвестиции в них могут привести к убыткам.
Такая же ситуация с недвижимостью. Цены на неё ежегодно растут независимо от ситуации в экономике — обрушить их сможет только серьезный кризис в стране или на строительном рынке.
Краткосрочные инвестиции предусматривают вложение средств на недолгое время. Они полезны в ситуации, когда деньги могут срочно понадобиться, так как позволяют быстро избавиться от активов.
Для краткосрочных инвестиций часто нужен большой капитал, так как в процентном соотношении они дают малую прибыль — это актуально для скальпинга, кратковременных вкладов. Так как многие инструменты для таких вложений высокорисковые, нужно диверсифицировать активы и вкладывать деньги продуманно — это поможет избежать финансовых потерь.
Источники:
